{"id":56000,"date":"2019-02-20T11:42:38","date_gmt":"2019-02-20T17:42:38","guid":{"rendered":"http:\/\/www.eloriente.net\/home\/?p=56000"},"modified":"2019-06-17T18:02:18","modified_gmt":"2019-06-18T00:02:18","slug":"ley-anti-lavado-nuevas-obligaciones-carga-administrativa-y-economica-por-alfredo-puente","status":"publish","type":"post","link":"http:\/\/www.eloriente.net\/home\/2019\/02\/20\/ley-anti-lavado-nuevas-obligaciones-carga-administrativa-y-economica-por-alfredo-puente\/","title":{"rendered":"Ley Anti lavado: Nuevas obligaciones, carga administrativa y econ\u00f3mica. Por Alfredo Puente"},"content":{"rendered":"<p>(www.eloriente.net, M\u00e9xico, 20 de febrero de 2019, por <a href=\"http:\/\/www.eloriente.net\/home\/category\/articulistas\/alfredo-puente-castellanos\/\">Alfredo Puente Castellanos<\/a>).- El Grupo Parlamentario de Morena en el Senado ha presentado la Iniciativa con Proyecto de Decreto por el que se reforma y adiciona diversas disposiciones de la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita, en adelante LFPIORPI, la cual tendr\u00e1 un impacto muy fuerte jur\u00eddica y econ\u00f3micamente en sectores que desarrollan las llamadas actividades vulnerables, diversas a las entidades financieras sujetas a la ley, recordemos algunos:<\/p>\n<ul>\n<li>Las vinculadas a la pr\u00e1ctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos y la venta de boletos, fichas o cualquier otro tipo de comprobante similar;<\/li>\n<li>La emisi\u00f3n o comercializaci\u00f3n, de tarjetas de servicios, de cr\u00e9dito, de tarjetas prepagadas;<\/li>\n<li>La emisi\u00f3n y comercializaci\u00f3n de cheques de viajero;<\/li>\n<li>Las operaciones de mutuo o de garant\u00eda o de otorgamiento de pr\u00e9stamos o cr\u00e9ditos;<\/li>\n<li>La prestaci\u00f3n de servicios de construcci\u00f3n o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediaci\u00f3n en la transmisi\u00f3n de la propiedad;<\/li>\n<li>La comercializaci\u00f3n de Metales Preciosos, Piedras Preciosas, joyas o relojes;<\/li>\n<li>La subasta o comercializaci\u00f3n de obras de arte;<\/li>\n<li>La comercializaci\u00f3n de veh\u00edculos, nuevos o usados, ya sean a\u00e9reos, mar\u00edtimos o terrestres;<\/li>\n<li>La prestaci\u00f3n de servicios de blindaje de veh\u00edculos terrestres, nuevos o usados, as\u00ed como de bienes inmuebles;<\/li>\n<li>La prestaci\u00f3n de servicios de traslado o custodia de dinero o valores;<\/li>\n<li>La prestaci\u00f3n de servicios de fe p\u00fablica realizada por Notarios o Corredores P\u00fablicos y otros Fedatarios en actos jur\u00eddicos previstos en la ley;<\/li>\n<li>El arrendamiento de bienes inmuebles.<\/li>\n<\/ul>\n<p><script src=\"\/\/pagead2googlesyndication.com\/pagead\/js\/adsbygoogle.js\" async=\"\"><\/script><!-- BANNER ELORIENTE INCRUSTADO NOTAS --> <ins class=\"adsbygoogle\" style=\"display: inline-block; width: 300px; height: 250px;\" data-ad-client=\"ca-pub-1136171134853753\" data-ad-slot=\"7974633627\"><\/ins><script>\/\/ <![CDATA[ (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); \/\/ ]]><\/script><\/p>\n<p>La propuesta iniciativa de ley mencionada est\u00e1 sustentada en observaciones formuladas al Gobierno Mexicano por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional \u2014GAFI\u2014 en el marco de la lucha contra el Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.<\/p>\n<p>Pese a lo anterior, que le da un sentido loable, debemos destacar que las instituciones financieras han avanzado de manera notable en la implementaci\u00f3n de sus modelos de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero, no as\u00ed las actividades vulnerables referidas, ello derivado de motivos multifactoriales, que van desde el desconocimiento de la LFPIORPI y de m\u00e1s reglamentaciones, hasta la baja capacidad econ\u00f3mica y administrativa de algunas empresas o personas f\u00edsicas.<\/p>\n<p>La iniciativa de ley que se comenta se inspira en el marco regulatorio para las entidades financieras, que sin duda es m\u00e1s robusto, pero que est\u00e1 dirigido a un segmento con una alta capacidad econ\u00f3mica y administrativa, como son por ejemplo la banca comercial.<\/p>\n<p><script async src=\"\/\/pagead2.googlesyndication.com\/pagead\/js\/adsbygoogle.js\"><\/script> <ins class=\"adsbygoogle\" style=\"display: block; text-align: center;\" data-ad-layout=\"in-article\" data-ad-format=\"fluid\" data-ad-client=\"ca-pub-1136171134853753\" data-ad-slot=\"7980763077\"><\/ins> <script> (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); <\/script><\/p>\n<p>Veamos los principales aspectos que comprende la iniciativa en materia de obligaciones, reguladas en el art\u00edculo 18 de la LFPIORPI, que implican un gran carga administrativa y econ\u00f3mica.<\/p>\n<ol>\n<li>Establece las obligaciones a que est\u00e1n sujetas las personas que realicen actividades vulnerables incluso, aqu\u00ed la modificaci\u00f3n, mediante la figura del<\/li>\n<li>Se incorpora a la ley un <strong>nuevo informe de estar exento de presentar avisos<\/strong>, aqu\u00ed la autoridad debe emitir la reglamentaci\u00f3n respectiva.<\/li>\n<li>Se importa de la reglamentaci\u00f3n financiera a las actividades vulnerables, la obligaci\u00f3n de contar con un <strong>modelo de an\u00e1lisis de riesgo de los clientes y usuarios<\/strong>.<\/li>\n<li>Igualmente se incorpora la obligaci\u00f3n de tener un manual para el tratamiento y seguimiento a las transacciones de las <strong>Personas Pol\u00edticamente Expuestas<\/strong>.<\/li>\n<li>Se agrega la obligaci\u00f3n de implementar un <strong>sistema automatizado<\/strong> para el monitoreo de las transacciones con clientes y usuarios, medir el perfil transaccional, ligado a la clasificaci\u00f3n de riesgo de estos.<\/li>\n<li>Se crea un aviso<strong> de 24 horas<\/strong>, por sospecha o indicios de que los recursos que podr\u00edan provenir o estar destinados a la comisi\u00f3n del delito de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita o de Financiamiento al Terrorismo.<\/li>\n<li>Se crea un nuevo aviso de 24 hora para el caso de que un cliente presente un <strong>perfil transaccional at\u00edpico.<\/strong><\/li>\n<li>Contar anualmente con el resultado o informe de la pr\u00e1ctica de <strong>una auditor\u00eda interno o de un auditor externo<\/strong> que d\u00e9 cuenta de la efectividad del cumplimiento del marco regulatorio de la materia.<\/li>\n<\/ol>\n<p>Es importante considerar que la autoridad una vez aprobada la reforma por el Congreso de la Uni\u00f3n, para las obligaciones 3, 4, 5, y 8 descritas, conforme al Transitorio Segundo entrar\u00e1n en vigor en 9 meses contados a partir de las publicaci\u00f3n de las Reglas de Car\u00e1cter General que definen c\u00f3mo se atender\u00e1n estas nuevas obligaciones en materia de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero.<\/p>\n<p>Finalmente, no dejo de mencionar que la iniciativa prev\u00e9 nuevos tipos penales del Delito de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita incluso en grado culposo.<\/p>\n<p><script async src=\"\/\/pagead2.googlesyndication.com\/pagead\/js\/adsbygoogle.js\"><\/script><br \/>\n<ins class=\"adsbygoogle\" style=\"display: block;\" data-ad-format=\"autorelaxed\" data-ad-client=\"ca-pub-1136171134853753\" data-ad-slot=\"4595267748\"><\/ins><br \/>\n<script>\n     (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});\n<\/script><\/p>\n\n\t\t\t  <div \n\t\t\t  \tclass = \"fb-comments\" \n\t\t\t  \tdata-href = 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